Tesoro de EE. UU. emite directrices para supervisar préstamos a indocumentados

El secretario del Tesoro de Estados Unidos, Scott Bessent, anunció nuevas directrices emitidas por la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) que orientan a las instituciones financieras sobre cómo identificar, medir, monitorear y controlar los riesgos crediticios asociados a préstamos otorgados a personas indocumentadas.

Según Bessent, estas medidas forman parte de una estrategia más amplia del gobierno federal para prevenir el fraude y el abuso del sistema financiero, particularmente en contextos vinculados al empleo no autorizado. El anuncio se realizó durante una reunión con banqueros en Phoenix, Arizona, donde el secretario destacó la vulnerabilidad fronteriza del estado.

"Esta administración no tolerará el abuso flagrante de nuestro sistema financiero", declaró Bessent, subrayando que extender servicios financieros a personas en situación migratoria irregular conlleva riesgos significativos que deben ser gestionados con rigor.

El funcionario explicó que Arizona sigue estando singularmente expuesto a las repercusiones de la crisis migratoria que afectó la frontera sur en años recientes, pero aseguró que la administración del presidente Donald Trump ha actuado con celeridad para erradicar esquemas financieros ilícitos perpetrados por individuos que se encuentran ilegalmente en el país.

"Aquí en Arizona, su vigilancia es especialmente vital", enfatizó Bessent al instar a las instituciones financieras a colaborar activamente en la detección temprana de patrones sospechosos.

Las nuevas directrices se alinean con las emitidas por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), que proporcionan herramientas para identificar esquemas relacionados con empleo ilegal, intermediarios laborales fraudulentos, empresas fantasma, evasión de impuestos sobre la nómina, robo de identidad y otras formas de explotación financiera.

"Estamos aplicando la misma determinación con la que aseguramos la frontera para proteger nuestro sistema financiero", afirmó el secretario, vinculando directamente la seguridad migratoria con la integridad del sistema bancario.

La iniciativa responde a una orden ejecutiva firmada por el presidente Trump en mayo pasado, que instruye al Departamento del Tesoro y a los reguladores bancarios federales a endurecer la supervisión de las actividades financieras vinculadas al empleo no autorizado, con el objetivo de prevenir el lavado de dinero y otros delitos financieros asociados a la contratación irregular.