Tesoro de EE.UU. emite directrices para controlar préstamos bancarios a indocumentados

El secretario del Tesoro de EE.UU., Scott Bessent, anunció este jueves nuevas directrices para que los bancos identifiquen y controlen los riesgos crediticios asociados al otorgamiento de préstamos a extranjeros sin autorización para trabajar en el país, como parte de una estrategia nacional para prevenir el fraude financiero.

Las directrices, emitidas por la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC), instruyen a las instituciones financieras para que identifiquen, midan, monitoren y controlen los riesgos derivados de los servicios financieros ofrecidos a personas en situación migratoria irregular, con el objetivo de mitigar posibles abusos al sistema bancario.

Durante una reunión con banqueros en Phoenix, Arizona, Bessent enfatizó que la administración actual no tolerará el uso fraudulento del sistema financiero y advirtió sobre los riesgos que implica extender servicios a individuos sin estatus legal.

"Esta administración no tolerará el abuso flagrante de nuestro sistema financiero, ni permitirá los riesgos que conlleva extender servicios financieros a extranjeros en situación irregular"

El secretario destacó que Arizona permanece particularmente expuesto a las consecuencias de la presión migratoria histórica en la frontera sur, pero aseguró que la administración Trump ha actuado con celeridad para combatir esquemas financieros ilícitos vinculados al empleo no autorizado.

Bessent instó a las instituciones financieras a actuar como primera línea de defensa, colaborando con la Casa Blanca para detectar y reportar patrones sospechosos antes de que se materialicen en delitos financieros mayores.

En ese sentido, resaltó el papel de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), cuyas directrices ayudan a identificar esquemas que incluyen empleo ilegal, uso de intermediarios laborales, empresas fantasma, evasión de impuestos sobre nómina, robo de identidad y otras formas de explotación financiera.

"Estamos aplicando la misma determinación con la que aseguramos la frontera para proteger nuestro sistema financiero", afirmó Bessent, vinculando directamente la seguridad migratoria con la integridad del sistema bancario.

La iniciativa forma parte de una orden ejecutiva firmada por el presidente Donald Trump en mayo pasado, que ordena al Departamento del Tesoro y a los reguladores bancarios federales intensificar la supervisión de las actividades financieras relacionadas con el empleo no autorizado de trabajadores indocumentados.