Capital One defiende cierre de cuentas de la Organización Trump por presunto lavado de dinero

Capital One respondió judicialmente a la demanda presentada por la Organización Trump, afirmando que el cierre de cientos de cuentas vinculadas al expresidente Donald Trump y su familia en 2021 se debió a preocupaciones fundadas sobre lavado de dinero, y no a motivaciones políticas como alega la demanda.

Según documentos presentados ante la Corte del Distrito Sur de Florida, el banco sostuvo que el proceso de cierre fue el resultado de un análisis exhaustivo realizado por su equipo especializado en Anti-Lavado de Dinero (AML), compuesto por profesionales con décadas de experiencia en cumplimiento normativo y aplicación de la ley.

El banco aseguró que las cuentas cerradas, que según la demanda incluían aproximadamente 300 cuentas personales y empresariales con millones de dólares en fondos, fueron evaluadas conforme a sus políticas internas y a las directrices regulatorias vigentes, tras meses de revisión detallada.

Capital One rechazó las acusaciones de discriminación política como «vagas y sin respaldo documental», señalando que la demanda no presenta evidencia que vincule el cierre de las cuentas con ideologías o afiliaciones políticas.

Además, el banco destacó que notificó a los demandantes con several meses de antelación sobre el cierre inminente, lo que les permitió buscar alternativas bancarias, y negó que hubiera actuado de manera arbitraria o contractualmente abusiva.

La demanda forma parte de una serie de acciones legales iniciadas por Donald Trump contra instituciones financieras, incluyendo una previa contra JPMorgan Chase por 5.000 millones de dólares, también en Florida, donde acusa al banco de excluirlo de sus servicios tras el asalto al Capitolio del 6 de enero de 2021, nuevamente bajo el argumento de discriminación política.