Capital One justifica cierre de cuentas de Trump por presunto lavado de dinero

Capital One defendió ante un tribunal de Florida el cierre de cientos de cuentas pertenecientes a la Organización Trump, argumentando que la medida respondió a preocupaciones legítimas sobre posibles actividades de lavado de dinero, y no a motivos políticos como alega la demanda presentada por el expresidente Donald Trump y su familia.

Según documentos judiciales presentados ante la Corte del Distrito Sur de Florida, el banco cerró aproximadamente 300 cuentas vinculadas a la Organización Trump en 2021, tras un proceso de revisión realizado por su equipo especializado en cumplimiento normativo. Capital One aseguró que el cierre fue el resultado de un análisis exhaustivo y meses de evaluación por parte de profesionales con décadas de experiencia en prevención del lavado de dinero (AML, por sus siglas en inglés).

"Capital One cerró las cuentas de los demandantes por razones de anti-lavado de dinero (AML)", sostuvo el banco en su presentación legal. La entidad enfatizó que las acciones se realizaron de conformidad con sus políticas internas y las directrices regulatorias aplicables, y que las acusaciones de discriminación política formuladas por la demanda carecen de respaldo documental.

La demanda, presentada en marzo de 2025, afirma que el cierre de las cuentas —que según la denuncia contenían millones de dólares pertenecientes a la familia Trump y entidades afiliadas— se realizó sin aviso adecuado ni oportunidad para trasladar los fondos a otras instituciones financieras. La Organización Trump alega que Capital One les notificó en marzo de 2021 que cerraría sus cuentas en un plazo de dos meses, sin ofrecer alternativas viables.

En respuesta, el banco sostuvo que proporcionó varios meses a los demandantes para buscar nuevos servicios bancarios, tiempo que, según afirma, utilizaron para efectuar la transición. Además, rechazó la caracterización de sus medidas como un pretexto, indicando que los demandantes están intentando mantener vivas acusaciones que, según Capital One, carecen de fundamento.

Este litigio se suma a otra demanda presentada por Donald Trump en enero de 2025 contra JPMorgan Chase, en la que acusa al banco de excluirlo de sus servicios tras el asalto al Capitolio del 6 de enero de 2021, también bajo el argumento de discriminación política. Ese caso solicita una compensación de 5.000 millones de dólares.

Hasta la fecha, Capital One no ha especificado públicamente las naturaleza exacta de las preocupaciones anti-lavado de dinero que motivaron el cierre de las cuentas, limitándose a afirmar que su proceso fue riguroso, transparente y alineado con las mejores prácticas de la industria financiera y los requisitos legales vigentes.